4 Už pirmą piliečio, kuris neturi Lietuvos Respublikoje išduoto galiojančio leidimo gyventi, patikrinimą pagal asmens tapatybės dokumentą, išduotą šalyse, neįtrauktose į 1 šalių sąrašą, FINCI gali taikyti 200–2 000 EUR mokestį. Apie taikomą mokestį Klientui pranešama prieš dokumentų patikrinimą. Mokestis sumokamas pateikus prašymą atidaryti Kliento sąskaitą. Jei FINCI atsisako atidaryti Kliento sąskaitą, sumokėtas mokestis Klientui negrąžinamas.

5 Vienos nakties likučiams, viršijantiems 100 000 EUR, taikomas 0,6 % metinis mokestis. Mokestis bus apskaičiuojamas ir nuskaičiuojamas kas mėnesį.

6 Jeigu FINCI arba Klientui pateikus pranešimą apie sąskaitos uždarymą, Kliento sąskaitos likutis yra iki 10 EUR, ir Klientas, prieš išsiųsdamas pranešimą apie sąskaitos uždarymą FINCI arba iš karto gavęs FINCI pranešimą apie sąskaitos uždarymą, savo sąskaitoje neužtikrino 0 EUR likučio pervesdamas visas lėšas iš Kliento FINCI sąskaitos į bet kurią kitą savo nurodytą sąskaitą, FINCI turi teisę nurašyti vienkartinį iki 10 EUR mokestį.

7 Jei klientas neįvykdo FINCI prašymo pervesti lėšas iš Klientų sąskaitos ir (arba) uždaryti Sąskaitą per FINCI nustatytą terminą, FINCI taiko sąskaitos uždarymo administravimo mokestį.

8 Neaktyvi sąskaita – tai sąskaita, kurioje 180 (šimtą aštuoniasdešimt) kalendorinių dienų iš eilės nebuvo atlikta jokių operacijų pagal kliento nurodymus. Neaktyvios sąskaitos administravimo mokestis pradedamas skaičiuoti praėjus 60 (šešiasdešimčiai) kalendorinių dienų nuo FINCI pranešimo apie neaktyvios sąskaitos statusą.

9 Lėšų įmokėjimas arba pervedimas į Kliento sąskaitą naudojantis mokėjimo kortele. Mažiausia papildymo suma – 10 EUR.

10 FINCI neteikia uždarytų sąskaitų išrašo popierine forma.

11 Standartinis popierinio formato laiško šablonas EN, LT, RUS arba LV kalba. Informacinis laiškas bus siunčiamas skaitmeniniu formatu. Jeigu klientas pageidauja, kad jis būtų atsiųstas popieriniu formatu įprastu paštu, pašto išlaidos bus pridedamos. Už nestandartinį informacinį laišką taikoma atskiras mokestis, nustatomas atsižvelgiant į prašymo/laiško rūšį.

12 Individuali Kliento, turinčio politikoje dalyvaujančio asmens statusą, didelės rizikos asmenų stebėsena, įskaitant, bet neapsiribojant, operacijų kliento sąskaitose stebėseną pagal Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą arba metinės gaunamos apyvartos nesilaikymo stebėseną (FINCI mokestį nustato kas mėnesį, atsižvelgdama į konkretaus kliento rizikos lygį, ir Klientui asmeniniu pranešimu praneša apie mokesčio taikymą). Mokestis bus taikomas kas mėnesį.

13 SEPA šalys – Andora, Austrija, Belgija, Bulgarija, Kroatija, Kipras, Danija, Estija, Suomija, Prancūzija, Vokietija, Gibraltaras, Didžioji Britanija, Graikija, Vengrija, Islandija, Airija, Italija, Latvija, Lichtenšteinas, Lietuva, Liuksemburgas, Malta, Monakas, Nyderlandai, Norvegija, Lenkija, Portugalija, Rumunija, San Marinas, Ispanija, Slovakija, Slovėnija, Švedija, Šveicarija, Čekija, Vatikanas. Dabartinis SEPA šalių sąrašas pateiktas adresu: www.ecb.europa.eu/paym/integration/retail/sepa/

14 Mokėjimai už SEPA ribų yra apdorojami pagal TARGET2 – tai Eurosistemai priklausanti ir jos valdoma realaus laiko atskirųjų atsiskaitymų (RTGS) sistema. TARGET – tai Transeuropinė automatizuota realaus laiko atskirųjų atsiskaitymų skubių pervedimų sistema. Dabartinis TARGET2 sąrašas pateiktas adresu www.ecb.europa.eu/paym/target/target2/profuse/participation/

15 SHA – FINCI komisinį mokestį apmoka Klientas, o visus bankų korespondentų ir gavėjo banko komisinius, susijusius su mokėjimu, apmoka gavėjas. FINCI siunčia mokėjimą bankui korespondentui arba gavėjo bankui ir pranešimo apie mokesčius SWIFT laukelyje nurodo SHA. Bankai korespondentai arba bankai gavėjai turi teisę prieš įnešant lėšas į gavėjo sąskaitą arba po jų įnešimo iš pervestos sumos išskaičiuoti komisinius mokesčius.

16 OUR – Klientas apmoka FINCI komisinius, taip pat visus banko korespondento ir gavėjo banko komisinius, susijusius su pervedimo įvykdymu. FINCI siunčia mokėjimą bankui korespondentui arba gavėjo bankui ir atitinkamame SWIFT pranešimo laukelyje „Duomenys apie mokesčius“ įrašo OUR, nurodydama gavėjo bankui pervesti pervedimo sumą gavėjui. Ši nuostata riboja FINCI atsakomybę. FINCI neatsako, jei bankas korespondentas arba gavėjo bankas nesilaikė FINCI duotų nurodymų arba jei kredito pervedimas nebuvo visiškai gautas dėl kitų priežasčių, kurių FINCI nekontroliuoja.

17 Bankų korespondentų/trečiųjų šalių taikomi papildomi mokesčiai už paslaugos teikimą.

18 EEE valstybės narės (šiame dokumente): Islandija, Lichtenšteinas, Norvegija ir 27 ES valstybės narės: Austrija, Belgija, Bulgarija, Kroatija, Kipras, Čekija, Danija, Estija, Suomija, Prancūzija, Vengrija, Vokietija, Graikija, Airija, Italija, Latvija, Lietuva, Liuksemburgas, Malta, Nyderlandai, Lenkija, Portugalija, Rumunija, Slovakija, Slovėnija, Ispanija, Švedija.

19 FINCI gali išduoti nedaugiau kaip 3 korteles vienam Naudotojui per mėnesį, jei vienu metu aktyvi yra nedaugiau kaip 1 kortelė. Jei Klientas paprašė išduoti arba jam buvo išduotos daugiau nei 3 kortelės, FINCI gali atskirai neleisti išduoti naujos papildomos kortelės arba uždaryti išduotas papildomas skaitmenines korteles, jei nustatomos aplinkybės, neatitinkančios FINCI paslaugų teikimo bendrųjų sąlygų.

20 FINCI gali išduoti nedaugiau kaip 10 kortelių vienam Naudotojui per mėnesį, jei vienu metu aktyvios yra nedaugiau kaip 6 kortelės. Jei Klientas paprašė išduoti arba jam buvo išduotos daugiau nei 10 kortelių, FINCI gali atskirai neleisti išduoti naujos papildomos kortelės arba uždaryti išduotas papildomas skaitmenines korteles, jei nustatomos aplinkybės, neatitinkančios FINCI paslaugų teikimo bendrųjų sąlygų.

21 Jei Klientas uždaro papildomą kortelę, uždarant kortelę FINCI gali taikyti mėnesinį papildomos kortelės naudojimo mokestį.

22 Klientui užsisakius kortelę darbo dieną iki 13 val., ji bus perduota DHL tą pačią dieną po 16 val. Po 13 val. užsakyta kortelė bus perduota DHL kitą darbo dieną.

23 Europa: Austrija, Belgija, Bulgarija, Kroatija, Kipras, Čekija, Danija, Estija, Suomija, Prancūzija, Vengrija, Vokietija, Didžioji Britanija, Graikija, Islandija, Airija, Italija, Latvija, Lichtenšteinas, Lietuva, Liuksemburgas, Malta, Nyderlandai, Norvegija, Lenkija, Portugalija, Rumunija, Slovakija, Slovėnija, Ispanija, Švedija.

24 Gali būti taikomi papildomi bankomatų sistemų mokesčiai.

25 Dėl galutinio mokesčio yra susitariama kiekvienu atskiru atveju. Sąlyginio deponavimo sąskaitos atidaromos skubos tvarka yra apdorojamos per 8 darbo valandas. Mokesčiai už skubos tvarka atidarytą sąskaitą ir nestandartines sąlygas yra sudedami.

26 FINCI gali atlikti mokėjimo nurodymo tyrimą ir atšaukimą maždaug per 10 darbo dienų (mokėjimai tarp FINCI sąskaitų, SEPA ir SEPA momentiniai mokėjimai) arba maždaug per 30 kalendorinių dienų (SWIFT mokėjimai).

27 FINCI gali taikyti mokestį už operacijos Klientų sąskaitoje tyrimą trečiosios šalies prašymu operacijai užbaigti. Jeigu Klientas laiku nepateikia informacijos ir dokumentų, nurodytų FINCI prašyme, ir (arba) jeigu pateikti dokumentai ir informacija neatitinka reikalavimų, kuriuos FINCI prašyme nurodė Klientui, FINCI arba trečiasis bankas gali užblokuoti operaciją, grąžinti operaciją ir išskaičiuoti komisinį.

28 FINCI gali taikyti mokestį, o mokesčio dydis priklauso nuo tyrimo apimties.

29 Didelės rizikos šalys yra nustatomos remiantis FINCI vidaus taisyklėmis. FINCI pasilieka teisę keisti didelės šalių sąrašą.

30. Piniginių lėšų apribojimų informacinės sistemos (PLAIS) palaikymo mokestis, mokamas VĮ „Registrų centras“ naudai, kurio dydį ir administravimo tvarką nustato Lietuvos Respublikos Teisingumo ministerija.